Offre Indépendant

En tant qu’Indépendant ou Profession Libérale, vous vous interrogez sur vos patrimoines personnels et professionnels et vous souhaitez :

  • avoir une vision claire de votre situation patrimoniale
  • éviter d’investir au coup par coup, faire les bons choix à long terme grâce à une stratégie cohérente
  • disposer d’un interlocuteur de confiance qui vous suit sur la durée

 

Notre approche basée sur :

  • l’étude sociale et patrimoniale, pour évaluer le montant de votre patrimoine, la répartition de vos actifs et leur niveau de risque, vos revenus à la retraite ou en cas d’arrêt d’activité
  • la définition d’une stratégie conforme à vos objectifs : revenu d’activité, prévoyance accident et maladie, protection de la famille, placements, retraite...
  • une relation sur la durée avec l’associé du cabinet qui vous conseille

tient compte de ces réflexions. Les conseillers Couleur Patrimoine sont en mesure de vous accompagner sur les points suivants : 

Optimiser ma rémunération

  • Choix entre revenus et dividendes : est-ce que je me rémunère en salaire ou en dividende ? Comment trouver la bonne adéquation ?
  • Loi Madellin : qu’est-ce qu’une loi Madelin ? pourquoi ce serait intéressant pour moi ?
  • Je suis en profession libérale ou Tns : est-ce que la forme selarl ou sarl ne serait pas mieux ?
  • Quelles solutions autres pour optimiser ma rémunération ?
  • Est-il possible de mettre en place une rémunération défiscalisée, désocialisée ?
  • Si je mets un plan d’Epargne Entreprise (PEE) et un Plan d’Epargne Retraite Collective (PERCO) en place, est-ce que j’y aurai droit en tant que « dirigeant » et quel serait mon intérêt ?

 

Préparer ma retraite

  • Perco (Plan d’Epargne Retraite Collective) : j’en ai entendu parler et j’aimerai en savoir plus.
  • Perco (Plan d’Epargne Retraite Collective) : pourquoi et pour qui ? mes avantages et ceux de ma structure ?
  • Retraite Madelin : comment ça marche ? Quand mettre en place un contrat de retraite Madelin ?
  • Quels seront mes revenus à la retraite ?
  • Comment générer des revenus de substitution pour m’assurer une retraite confortable et maintenir mon niveau de vie ?
  • J’aimerai prendre ma retraite tout en conservant une petite activité : comment faire pour mes droits ?

 

Préparer la transmission de mon activité

  • Qu’est-ce que la loi Dutreil ? Puis-je en profiter ?
  • Donation : comment anticiper le partage de mon patrimoine professionnel et personnel ?
  • Démembrement des parts de la société : quand ? comment ? avantages et inconvénients ?
  • Comment réduire le coût de la transmission du patrimoine professionnel ?
  • Je vais céder mon activité et j’aimerai optimiser la gestion des fruits de la cession
  • Transmettre en me constituant des revenus complémentaires : c’est possible ?
  • Transmettre oui, mais à qui et comment ?
  • Est-il possible de réduire l’impact fiscal et ISF après la vente ?
  • A quel moment commencer à préparer la transmission de mon activité ?

 

Bénéficier d’une protection du chef d’entreprise

  • Assurance homme clé : qu’est-ce que c’est ? Suis-je concerné même si je n’ai pas une multinationale ? comment la mettre en place et combien ça va me couter ?
  • Est-il possible de s’assurer pour qu’en cas d’accident ou maladie, je puisse faire face aux charges de ma structure ?
  • Qu’est-ce qu’une assurance prévoyance en fait et que couvre-t-elle ?
  • Assurance complémentaire maladie, assurance décès, responsabilité civile de chef d’entreprise : à qui servent-elles vraiment ? Que couvrent-elles ? Sont-elles vraiment indispensables ?
  • S’il m’arrive quelque chose, j’aimerai que ma famille soit à l’abri du besoin : une solution ?
  • Mon conjoint travaille avec moi : y-a-t-il des protections adéquates ?
  • Mandat de protection futur : qu’est-ce que c’est et comment l’utiliser ?
  • Qui va s’occuper de gérer ma succession si je décède trop jeune ?
  • Y-a-t-il un outil légal pour gérer un « après » ?

 

Détenir du patrimoine immobilier

  • Locaux professionnels : les acheter ou les louer ?
  • Comment optimiser l’achat et la détention de mes locaux d’activité ?
  • Qui doit détenir les locaux : ma structure professionnelle ou moi en direct ?
  • J’aimerai acheter mes locaux mais comment les financer ?
  • Comment optimiser fiscalement le patrimoine professionnel ?