Offre Particulier

En tant que particuliers, vous vous interrogez sur le développement de votre patrimoine et vous souhaitez :

  • avoir une vision claire de votre situation patrimoniale,
  • vous organiser au mieux pour faire face aux événements importants de vous-même et de votre famille,
  • éviter d’investir au coup par coup, faire les bons choix à long terme grâce à une stratégie cohérente,
  • disposer d’un interlocuteur de confiance qui vous suit sur la durée.

 

Notre approche est basée sur :

  • l’étude familiale et patrimoniale, pour évaluer le montant de votre patrimoine, la répartition de vos actifs et leur niveau de risque, vos revenus à la retraite ou en cas d’arrêt d’activité
  • la définition d’une stratégie conforme à vos objectifs : revenu d’activité, prévoyance accident et maladie, protection de la famille, placements, retraite...
  • une relation sur la durée avec l’associé du cabinet qui vous conseille

 

Les conseillers Couleur Patrimoine sont en mesure de vous accompagner sur les points suivants : 

Préparer ma retraite

  • A partir de quel âge faut-il préparer sa retraite ?
  • Le PERP (Plan Epargne Retraite Populaire) est-il un outil adapté ?
  • Quelles sont les atouts de l’assurance vie pour préparer sa retraite ?
  • J’ai le prêt de ma résidence principale qui se termine, comment utiliser cette somme pour me constituer ma retraite ?
  • Quand dois-je prendre ma retraite ?
  • Quel sera le montant de ma retraite ?
  • Je vais me remarier, qu’en est-il de ma pension de réversion ?
  • De combien mon divorce va-t-il diminuer la pension de réversion de mon conjoint ?
  • L’immobilier de rendement est-il un bon outil pour préparer ma retraite ?

 

Optimiser ma fiscalité

  • Je paye trop d’impôts, comment les utiliser pour mes projets ?
  • Défiscaliser via les FIP et FCPI est-il intéressant pour moi ?
  • Serais-je toujours éligible à l’ISF ?
  • Le dispositif Scellier est-il encore pertinent pour moi ?
  • L’investissement dans l’immobilier me permet-il de diminuer mes impôts et comment ?
  • Le LMNP (Loueur Meuble Non Professionnel) comment peut-il me permettre de diminuer mon imposition ?
  • Créer une SCI (Société Civile Immobilière) me permettra-t-elle de réduire mon imposition ?
  • Quels sont les moyens de diminuer mes impôts ?

 

Transmettre mon patrimoine

  • A partir de quand préparer ma succession ?
  • Comment préparer la transmission de mon patrimoine privé ?
  • En quoi la SCI (Société Civile Immobilière) peut m’être utile ?
  • En quoi un conseiller en gestion de patrimoine Couleur Patrimoine peut-il m’être utile ?
  • Faut-il rédiger un testament dans le cadre du PACS ?
  • Faut-il prévoir une donation entre époux ?
  • Je vie en concubinage, comment je peux transmettre mon patrimoine à ma (mon) partenaire ?
  • Quelle est l’importance des clauses bénéficiaire d’un contrat d’Assurance Vie ?
  • Quand et comment organiser un démembrement ? Faut-il donner la nue-propriété ou l’usufruit ?

 

Protéger ma famille

  • Comment protéger mes proches ?
  • Dois-je, dès à présent, prévoir une donation à mon époux (se) ?
  • Que ce passe-il si j’ai déjà donné la nue-propriété ?
  • L’Assurance Vie est aussi un outil de protection du patrimoine, comment l’utiliser et quelle sont ces avantages ?
  • Comment l’investissement immobilier peut protéger mes proches ?

 

Acuqérir, transmettre, gérer mon immobilier

  • Quand faut-il investir dans l’immobilier ?
  • Quelle est la forme immobilière (location nue, location meublée, SCPI …) la plus adaptée à ma situation ?
  • Faut-il du cash pour investir dans l’immobilier ?
  • Faut-il d’abord créer une SCI familiale ou SARL de famille ?
  • Je prépare ma succession, faut-il commencer par une donation de l’immobilier et sous quelle forme ?
  • Comment obtenir des revenus locatifs non imposés ?
  • Comment utiliser mes impôts pour mon investissement immobilier ?
  • Le dispositif Scellier est-il toujours intéressant ?
  • Quelles sont les avantages du dispositif Senci-Bouvard ?

 

Sécuriser et rentabiliser mes actifs

  • Epargner reste le pilier de la constitution de son patrimoine, encore faut-il bien choisir ?
  • Comment bien gérer mon allocation d’actif de mon assurance vie ?
  • Comment calculer la rentabilité de mes investissements ?
  • Comment obtenir une garantie en capital et une bonne rentabilité ?
  • Je veux sécuriser mon patrimoine, comment et sur quels supports ?
  • Comment investir sans risque dans le Viager ?

 

Diversifier mon patrimoine

  • Encore plus aujourd’hui, il est très important de diversifier et d’équilibrer de son patrimoine.
  • Comment faire pour diversifier mon patrimoine ? Où trouver des produits ?
  • L’or est-il encore intéressant ?
  • Puis-je avoir accès au marché de l’art ?
  • Investir dans le cinéma pour gagner de l’argent, est-ce possible ?
  • L’investissement forestier est-il un support original, sûr et rentable ?
  • Comment investir sans risque dans le Viager ?
  • Les experts de Couleur patrimoine vont proposeront, par l’intermédiaire de partenaires rigoureusement sélectionnés de nombreux choix !

 

Financer mes projets

  • Comment trouver la meilleure offre pour financer mon projet ?
  • Comment trouver une assurance décès invalidité (ADI), adaptée et moins cher ?
  • Je veux gagner du temps sur le financement, que dois-je faire ?
  • Combien puis-je emprunter ?
  • Comment marche un prêt immobilier ?
  • Combien coûte les frais de notaire ?
  • Faut-il privilégier le taux fixe ou le taux variable ?
  • Comment obtenir un prêt avec plusieurs lignes de crédit et pourquoi ?